ВХОД
Вернуться
Fozzy Group (супермаркеты «Сильпо», «Фора», гипермаркеты Fozzy) не сумела провернуть изящную схему списания многомиллионных долгов.

Деньги «МТС» не выручили собственников «Сильпо»

Fozzy Group (супермаркеты «Сильпо», «Фора», гипермаркеты Fozzy) не сумела провернуть изящную схему списания многомиллионных долгов перед банком «Киевская Русь». Юристы ритейлера пытались обменять их на депозит украинской «дочки» российского оператора связи МТС.

Банк в процессе ликвидации с июля 2015 года. Его ликвидатор судится с несколькими фирмами группы Fozzy Владимира Костельмана, Романа Чигиря и Олега Сотникова. Банк кредитовал их в 2011-2012 под залог недвижимости и товаров в обороте. Всего ритейлер должен «Киевской Руси» 189,1 млн гривен. Fozzy нашла остроумное решение этой проблемы.

В лопнувшем банке зависло 328 млн гривен компании «МТС Украина». В августе 2015 года компания переуступила право требования на депозит финансовой компании «Аккорд» по договору факторинга. Fozzy в январе 2016 года выкупила у «Аккорда» требование на 194,5 млн гривен. И обратилась к ликвидатору банка для зачета встречных требований и прекращения своих обязательств.

Ликвидатор отказался. Мол, заявление о начислении встречных требований подавалось, когда финучреждение уже находилось в процессе ликвидации. А права по кредитному договору с Fozzy были заложены Нацбанку. Право же требования на часть депозита «МТС», по мнению ликвидатора, к Fozzy вовсе не переходило. Деньги остаются на счетах мобильного оператора обанкротившегося банка, и не были взысканы в пользу Fozzy. Позицию ликвидатора 10 мая полностью поддержал Хозяйственный суд Киевской области, который отказал Fozzy Group в списании 189,1 млн. грн. долга за счет денег на депозите «МТС Украина».

Опубликовано на minfin.com.ua 1 июня 2016, 09:43 Источник: Минфин
Следить за новыми комментариями

Комментарии (32)

+
+22
dm101
dm101
1 июня 2016, 10:31
#
Схема не понятна.
Каким боком тут «Fozzy выкупила у финансовой компании «Аккорд» право требования на 194,5 млн гривен.» А еще интересно, почему «Право же требования на часть депозита «МТС», по мнению ликвидатора, к Fozzy вовсе не переходило.»
Явно не хватает деталей.
А вообще интересно, что будет с юристами Фоззи, если 194,5 млн. или какая-то их часть была уплачена :)
+
+29
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 11:22
#
Спасибо, сейчас добавим

Вообще интереснее, как МТС умудрилась разместить депозиты в большинстве лопнувших банков:)
+
0
MykolaA
MykolaA
1 июня 2016, 11:35
Николай, Киев
#
Так жирные проценты привлекают. В Дельте тоже «сливки» держали депо и СК «ПЗУ Украина". Последняя пыталась страх.выплаты провернуть из зависшего депо. Располагаю документами по СК.
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 12:02
#
А что такое «сливки»?
+
0
Cez
Cez
1 июня 2016, 13:13
Юлий, Кривой Рог
#
Жирные % обычно привлекают недальновидных рядовых граждан, которые забывают, что «скупой платит дважды».
Я думаю, что без закулисных договоренностей не обошлось.
+
+30
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 13:58
#
Вот очень похоже, да:)

Ресурсоемко, но хочется составить рейтинг финдиректоров, у которых депозиты зависли в проблемных банках. Физику процесса пока не придумал
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
1 июня 2016, 16:30
Qwerty, Ольгино
#
Начните с МТС…

Дельта-банк — 1,4 млрд
Киевская Русь — 328 млн
Платина — 250 млн

и это ещё не полный перечень банков, где МТС размещал депозиты, вместо инвестирования в качество услуг связи.
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 16:38
#
Годовые отчеты — это понятный источник

Я хочу понять, где их можно кучкой взять

У Фонда, по идее. Но кто знает… Ищем, в общем
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
1 июня 2016, 17:41
Qwerty, Ольгино
#
У Фонда ТОЛЬКО по банкам, которые туда уже попали.

МТС никогда не признается.

Остаётся старый добрый инсайд.

благо на форуме есть действующие сотрудники действующих банков, а у вас личный почтовый ящик. :-)
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 17:56
#
МТС — публичная компания. У них как раз можно что-то найти в отчете:)
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
1 июня 2016, 22:12
Qwerty, Ольгино
#
Максимум — общей суммой, без разбивки по контрагентам.
и что это может дать — только то, что если суммы не совпадают (например, по данным МТС, больше чем по вашим предположениям), значит у вас не полная информация по перечню банков.

и не более того.
+
0
dmitry222
dmitry222
1 июня 2016, 22:06
dmitry222
#
А вот про СК интересно.
Смогли они что-то вернуть?
Клиентам рассказывают сладкие сказки про сверхнадёжность и перестрахование, а на деле…
Тем более интересно, речь о резервах на страхование жизни?
+
+6
dm101
dm101
1 июня 2016, 11:50
#
Однозначно проценты и личные заверения первых лиц банков, что все будет хорошо. Ну а потом — как в том старом анекдоте: «ну не смогла» :)
+
0
Perseo
Perseo
1 июня 2016, 16:30
#
Как говорил Аль Капоне: — «Если ваши друзья просят вас договориться с вашим врагом, значит предатели уже договорились за вашей спиной»!
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 12:01
#
Чуть расширено
МТС передала финкомпании право требования по договору факторинга
Фоззи часть права требования выкупила
+
+15
Cez
Cez
1 июня 2016, 13:26
Юлий, Кривой Рог
#
А выкупила, получается, по дешевке?
Иначе какой смысл для погашения долга покупать чужой долг?
В МТС решили не ждать неизвестно сколько времени на возврат неизвестно какой части от депозита и уже сейчас вернуть хоть что-то.
Пазл складывается.
Остается только полуоткрытым вопрос: какого лешего МТС поперся в сомнительный банк?

Схема хитрая, но разве противозаконная?
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 13:59
#
Вполне законная. Жалко, что до ума не довели, красивая схема. Красивее было бы только на долги перед государством обменять:)

Вы ответили выше на вопрос «какого лешего», мне кажется;)
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
1 июня 2016, 16:45
Qwerty, Ольгино
#
«Красивая схема»

в Дельта-банке вроде получилось уже на 11 млн и даже есть судебное решение от 23 мая www.reyestr.court.gov.ua/Review/57894716
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 17:21
#
Какая красота
спасибо:)
+
0
Tomikadzi
Tomikadzi
2 июня 2016, 10:57
Киев
#
В решении совсем другая ситуация по сравнению с описанной.

Кто-то со страховой знал, что Дельта посыплется, поэтому часть денег страховой перекинули по сотрудникам ещё до момента ввода временной администрации (это ключевой момент). Поэтому и получилось провернуть.

А юристам Фоззи (если, конечно, нет варианта подстраховки и/или «порешалова») реально надо дать по шапке за взаимозачет после ввода ТА.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
2 июня 2016, 11:17
Qwerty, Ольгино
#
«В решении совсем другая ситуация по сравнению с описанной.»

Решение почти один в один, по конечным результатам.

Отличие в мелочах, по СК в Дельте — основные переброски выпали на январь-февраль, а в начале марта ввели ВА.

По БМ всё усугубилось за двое суток увольнением ППБ, продажей банка Полищуком и передачей части активов в Платину — поэтому не смогли растянуть даже на неделю-другую, пришлось даже выходные захватить.
+
0
Tomikadzi
Tomikadzi
2 июня 2016, 11:48
Киев
#
Мы с вами, видимо, обсуждаем разные решения.

Я говорю о решении Дельты, которое вы линканули, и схему, описанную в статье. Вы же говорите о Дельте и БМ.

Схема факторинга мне больше нравится и, как по мне, более законна и интересна в реализации.
+
0
Danconia
Danconia
1 июня 2016, 12:15
#
Оч просто там хороший дисконт, кредиторскую задолженность ФГВ с легкой руки распродавал за 5% от номинала т.е. кредитные обязательства на 194 ляма
продавались за 10, ну понятно там откаты все дела… реально процентов за 30% Фоззи хотели закрыть свой кредит.

Деньги врядли платили МТС — скорее по факту успешной операции, как только кредит закрывают в счет депозита — те выплачивают деньги
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
1 июня 2016, 12:26
#
Так они же у финкомпании покупали переуступку, а не у фонда
+
+15
dm101
dm101
1 июня 2016, 14:50
#
Поддерживаю вопрос Г-на Аксенова. Покупка была не у фонда, а у фин. компании. Если следовать Вашей логике, то фин. компания должна быть карманной кого-либо из высоких чиновников фонда. В противном случае, картинка не получается. Прежде всего, фин. комания не продавала бы право требования на условиях «заплачу, если все получится». Документы о переходе права требования нужно было бы в любом случае оформить для проведения взаимозачета. Сомневаюсь, что фин. компания переоформила бы права под обещание будущей оплаты. Вот вся эта нелогичность меня и настораживает. есть какой-то недостаток информации.
+
0
aquarius
aquarius
2 июня 2016, 22:33
#
Мда… Очень много вопросов по квалификации финдепартамента МТС. Как можно депозиты респектабельной и крупной компании размещать в подобных банках? К слову, у МТС совсем недавно была судебная тяжба с «Платинумом» касательно возврата 230 млн грн депозита. Суд выиграли, «Платинум» как мог затягивал исполнение решения. Но вроде решили данный вопрос; правда ликвидность банка подсела так, что до сих пор банк лихорадит.
Кстати, меня заинтересовала следующая фраза: «А права по кредитному договору с Fozzy были заложены Нацбанку». Т.е. правление любого полумертвого банка может за день до введения ВА «перебросить» права по кредитным договорам любой левой конторе (в качестве обеспечения под стогривневый заем)?
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
2 июня 2016, 22:58
Qwerty, Ольгино
#
«касательно возврата 230 млн грн депозита. Суд выиграли»

суд выиграли, да и сумма была больше похожа на 250 млн, но вот ни копейки МТС пока не получил, кроме соглашения о реструктуризации по срокам возврата.
А по факту, Платина очень ждёт финансовых вливаний бывших клиентов на счёта ФАГОРА, вот с них и планируют рассчитываться с МТС.
+
0
OLdPlane
OLdPlane
6 июня 2016, 11:37
Юрий, Днепропетровск
#
Статья неправильно называется. И смысл происходящего искажен. Самой заинтересованной стороной сделки является МТС — у них «пропали» деньги. А Сельпо без разницы кому платить — банку или МТС. Банку уже не поможешь, а МТС еще и благодарны будут. Поэтому статья должна называться «Сельпо не смогло выручить МТС»
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
6 июня 2016, 12:33
#
А сильпо пыталось выручить МТС? Серьезно?:)
+
0
OLdPlane
OLdPlane
6 июня 2016, 12:39
Юрий, Днепропетровск
#
«Деньги «МТС» не выручили собственников «Сильпо»». МТС дало деньги собственникам Сельпо? Серьезно?
+
0
Юрий Аксенов
Юрий Аксенов
6 июня 2016, 14:10
#
Нет, «Сильпо» купило право требования на них:)
+
0
OLdPlane
OLdPlane
6 июня 2016, 14:22
Юрий, Днепропетровск
#
Заплатили или с отсрочкой платежа?

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
×
окно закроется через 20 секунд