ВХОД
Вернуться
НБУ опубликовал список признаков рисковой деятельности банков
Фото: НБУ

НБУ опубликовал список признаков рисковой деятельности банков

НБУ определил признаки рисковой деятельности банков. Об этом говорится в постановлении регулятора №778 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты НБУ».

«Среди других инноваций документа – возложение на банк обязанности довести, что в действиях клиента или банка нет признаков рисковой деятельности. Кроме того, значительно усилены санкции за несоблюдение требований», — сказал директор департамента финансового мониторинга Игорь Береза.

Так, к признакам рискованной деятельности банков относятся: 1) осуществление банком операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности; 2) осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц; 3) невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно; 4) осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности; 5) использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривлению его отчетности; 6) досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц; 7) однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.

Признаками совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть: 1) проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности, 2) участие банка в проведении финансовых операций, характер или последствия которых есть вывод капиталов, легализация криминальных доходов, уход от налогообложения (в частности, связанных со снятием наличных средств, переводом средств заграницу, куплей-продажей ценных бумаг и т.п.); 3) проведение банком или клиентами банка финансовых операций, характер или последствия которых есть уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга; 4) неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 5) неиспользование банком права отказать в проведении клиентами банка регулярных финансовых операций, цель которых использование услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения; 6) осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов; 7) осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанной с публичным деятелем, по которому (которой) банк не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы); 8) представление банком НБУ недостоверной (ых) информации/документов/выводов.

Теперь к банкам могут применить целый список санкций – от ограничения операций до наложения штрафа в размере до 1% от уставного капитала.

Опубликовано на minfin.com.ua 13 ноября 2015, 17:18 Источник: Минфин
Следить за новыми комментариями

Комментарии (6)

+
+60
Qwerty1999
Qwerty1999
13 ноября 2015, 19:28
Qwerty, Ольгино
#
В пятницу 13-го могли бы и одним пунктом отделаться — к признакам рискованной деятельности банков относится любая банковская деятельность либо бездействие украинского банка.
+
+1
OLdPlane
OLdPlane
13 ноября 2015, 20:05
Юрий, Днепропетровск
#
Класс!
+
0
HYPERNOVA15
HYPERNOVA15
13 ноября 2015, 22:12
ЛУНА-2112, Запорожье
#
8) представление банком НБУ недостоверной (ых) информации/документов/выводов.

Это радует (отчет в МВФ наверно):D
Писатели…
+
+3
AnnaGerman
AnnaGerman
14 ноября 2015, 14:13
#
Банковская деятельность в Украине вообще рискованная как ни поверни.
Зона рискованного земледелия, как выражаются аграрии…
+
+3
Pens
Pens
15 ноября 2015, 11:34
Pens, Киев
#
Ну что сказать, молодцы… Ещё один инструмент давления на неугодные банки, с последующим их уничтожением.
+
0
SAndreyS
SAndreyS
16 ноября 2015, 13:18
Андрей, Днепропетровск
#
Правильное решение НБУ, это нормальная европейская практика. Многие нормальные банки (иностранцы в основном) уже давно так работают.

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
×
окно закроется через 20 секунд