Советует адвокат, старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец:
В случае обнаружение факта открытия счета на вашу фамилию без вашего согласия необходимо письменно обратится в банк с заявлением в котором указать, то обстоятельство, что вы не изъявляли желание об открытии счет ни в письменном, ни в устном виде. Кроме этого, потребовать от банка немедленно закрыть счет и предоставить соответствующий документ о закрытии счета, а также предоставить копии документов на основании которых этот счет был открыт.
25 июля 2013, 12:07
Читати українською
Что делать, если на вашу фамилию открыт счет в банке без вашего ведома?
Ростислав Кравец
Стоит отметить что в соответствии с Постановлением Правления НБУ от 12.11.2003 №492 «Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах» (далее — Инструкция) закрытие счета должно происходит на основании заявления клиента. Кроме этого, согласно п. 20.6. Инструкции, в день закрытия текущего счета банк обязан выдать клиенту справку о закрытии счета.
Отказ банка предоставить документы может служить основанием для начала криминального производства в отношении должностных лиц банка в связи с подделкой документов, а также неправомерным раскрытием банковской тайны.
Что касается поглощения либо приобретения одного финансового учреждения другим, то финучреждение, в котором обслуживается клиент, без его письменного согласия не имеет права передавать какую-либо информацию третьим лицам, если иное не предусмотрено договором между банком и клиентом.
Евгения Бандалак
Рассказывает начальник департамента клиентской поддержки «Дельта Банка» Евгения Бандалак:
Если Вы обнаружили, что на Ваше имя был открыт счет, рекомендуем:
— связаться с банком, обратившись в его Контакт-центр, или любым удобным для Вас способом и уточнить, какой счет был открыт и на основании чего;
— если счет открыт без Вашего согласия, и к данному счету эмитирована карта, рекомендуем заблокировать карту, проинформировать сотрудника банка о том, что счет открыт без Вашего ведома;
— в ближайшее время подать в банк письменное заявление с максимально подробным описанием ситуации и копию паспорта;
— к заявлению желательно приложить документы или другие данные, подтверждающие, что Вы не открывали счет — это позволит ускорить процесс рассмотрения инцидента;
— на основании Вашего заявления будет проведено служебное расследование, о результатах которого банк проинформирует Вас.
Источник:
Минфин
Комментарии - 29
все данные оказались его, а с банком он связывался впервые.
откуда человеку узнать что на его имя открыт счет? счет — это не кредит. по его поводу коллекторы не ходят.
а вообще, выше правильно говорят — открывают счета на краденые, потерянные, подложные документы, используют в различных схемах легализации…
а потом реальный обладатель фио доказывает, что не верблюд.
счет в банке — обязательное условие для функционирования предприятия, определенное законодательно.
Я почему-то всегда думал что предприятиям открывают счета юридических лиц. Наверное ошибался :(
Быстро сказывается да долго делается. В заявлении в органы надо четок указать что, когда и почему и приложить факты, которые банк не дает.
прокуратуре — наличие счета
банку — то, что его открыл кто-то другой
а иначе вместо компенсации может быть статья за мошенничество с неиллюзорным сроком
1 — что значит «открыт счет»? откуда об этом может стать известно? какие есть доказательства этого факта?
2 — откуда известно что это именно ваш счет (однофамильцев в стране тысячи. в том числе и полных (с именем и отчеством)?
я не понимаю вообще проблему. Это не кредит, открытый на чужое имя. Это не бизнес, открытый на бомжа. Это счет. Если его открыли для «темных дел» — откуда об этом станет известно? милиция прийдет арестовывать? ну тогда уже поздно будет писать заявления в прокуратуру и жалобы в банк. А больше — и неоткуда узнать о таком.
В целом — бред,
1. банк для активации своих «спящих» счетов делает рассылку-акцию;
2. я пришел в банк окрывать счет/кредит/депозит, а он у меня уже есть счет;
3. кто-то из знакомых-сотрудников банка болтнул мне о том, что я клиент их банка;
4. кто-то залез в неразрешенный овердрафт, и мне начали писать письма;
А что касается действий, то в первую очередь стоит уточнить в усном порядке у сотрудников когда открыт счет, были ли какие-то движения на счету, должны ли вы что-то банку и если движений не было и вы ничего банку не должны, то тупо написать заявление на закрытие (+ можна написать жалобу) и забыть об этом (скорее всего ктото подганял план по открытию счетов).
Это будет уже поздно, т.к. если кто-то специально открыл счет то транзакции уже прошли и концы искать только через следственные действия. А работники банка никогда правду не скажут — иначе будут на улице…