ВХОД
Вернуться
11 октября 2011, 08:50
Национальный Банк Украины, НБУ.
Национальный Банк Украины. Фото с сайта obozrevatel.com

НБУ требует от банков предоставить данные обо всех своих клиентах

У банков осталось всего две недели, чтобы сформировать и передать в Национальный банк данные обо всех своих клиентах. В рамках борьбы с отмыванием «грязных денег» от последних требуется до 22 октября сообщить обо всем своем имуществе, счетах в других банках и связях с «публичными деятелями», пишет «Коммерсант-Украина» в статье Выявление по требованию.

Эксперты отмечают, что увеличение массива данных, требуемых от граждан, будет лишь провоцировать рост теневой экономики.

Вчера клиенты одного из банков при снятии наличных средств через банкомат увидели в чеках приглашение прийти в отделение банка с паспортом для прохождения идентификации. В колл-центре учреждения пояснили, что идентификация проводится по требованию НБ У(постановление N22), согласно которому все клиенты банков должны предоставить детальные анкеты о себе до 22 октября. При этом в отделениях банка давно висят соответствующие объявления, всем пришедшим клиентам предлагают пройти анкетирование.

Своим постановлением НБУ с 22 апреля изменил нормы положения «Об осуществлении банками финансового мониторинга» и дал банкам полгода на сбор расширенных данных о клиентах. Каждое физическое лицо обязано в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный номер телефона и адрес электронной почты. Должна быть оценена репутация и уровень рисков при проведении финансовых операций клиента. Указываются услуги, которыми он пользуется, номера всех счетов в других банках, принадлежность к «публичным деятелям или связанными с ними лицам». 

Клиент обязан раскрыть информацию о своём движимом и недвижимом имуществе, счетах в ценных бумагах, спрогнозировать объём операций по счетам и указать источники происхождения доходов. Идентификация юридических лиц, резидентов и нерезидентов, содержит полный срез о проводимой ими хозяйственной и финансовой деятельности с указанием лиц, имеющих доступ к имуществу предприятий. 

По рисковым клиентам данные собирались до 22 июня, по всем остальным - до 22 октября.

В других учреждениях утверждают, что либо не знают о постановлении, либо проводят идентификацию, не приглашая клиентов в банк.

Решением НБУ предусмотрена упрощенная идентификация клиентов с низкой вероятностью занятий легализацией криминальных доходов, но банки выполняют пожелания НБУ, узнавая максимально возможный объём информации.

Руслан Чёрный

Опубликовано на minfin.com.ua 11 октября 2011, 08:50
Следить за новыми комментариями

Комментарии (25)

+
+10
AnnaGerman
AnnaGerman
11 октября 2011, 09:36
#
Не зря Виктор Фёдорович назначил главой НБУ именно Арбузова!
Именно максимальный объём информации — это то что нужно.
+
0
Fil
Fil
11 октября 2011, 09:52
Днепр
#
Дак с в.рады и ее окружения и надо начинать,
+
0
vikki
vikki
11 октября 2011, 09:53
Запорожье
#
Да уж, перепишут всех и информацией потом будут каждого цеплять за самое интимное место…
+
0
Fil
Fil
11 октября 2011, 09:56
Днепр
#
Вчера вышел за дом на детскую площадку и не сразу понял что с ней не так, пр перекрасила в сине белые цвета,
+
0
skodnik
skodnik
11 октября 2011, 09:59
Киев
#
Возвращаясь домой сентябрьским вечером после матча Динамо-Шахтер, я стал свидетелем картины как мужчина с разбегу пытался открыть то ли просто выразить свое отношение к этому «удивительному учреждению», крик его души был изрядно пропитан..., нет не слезами, но это так к слову, больше всего было забавно смотреть на полусонных охранников, которые корявыми, растерянными движениями спешили спасать банковское имущество — и только после прочтения этой «новости» я провел сравнения действий нац.банка с этими охранниками. Ведь большинство людей, в том числе профессионалов думаю может оценить действия регулятора, хотя бы с осени 2008, и дать оценку (скажем от нуля до пяти...) мне бы было интересно узнать, величину силы мысли нац.банка или величину силы кабмина…
+
+14
ABC
ABC
11 октября 2011, 10:32
Оксана, Киев
#
Я фигею! А номера купюр в кошельке им не надо случайно переписывать?
+
+13
spamer4life
spamer4life
11 октября 2011, 10:47
Киев
#
И прилагать ксерокопии паспортов лиц, от которых они получены.
+
0
ckorwin
ckorwin
11 октября 2011, 15:35
#
На которых поставить штамп — «ОПЛАЧЕНО»
+
0
Angel13
Angel13
11 октября 2011, 11:19
Евгений, Киев
#
Вот это нововведения… Я слышал, что их интересует «некая» информация, но не думал, что все так глобально! Мне даже из какого то банка письмо пришло, с анкетой, но я его проигнорировал.
+
0
Александр  Охрименко
Александр Охрименко
11 октября 2011, 12:13
Киев
#
Эту немного народ напутал. Никто ничего не собирает. Все очень просто. Когда Вы открываете счет в банке (карточка тоже) или депозит размещаете, Вы должны заполнить анкеты (форма списана у нерезово с финамониторинга). Умны люди ставят прочерки и сдают. Скорее всего, в этих банках спохватились, что в когда выдавали карточки забыли оформить эти анкеты и вот и начали людям голову морочить.
+
0
Angel13
Angel13
11 октября 2011, 16:39
Евгений, Киев
#
Как же так, раньше нигде в анкетах я не встречал пункта об автомобилях, если это не кредит. А про авто моих родственников и их недвижимость? И мне пришла на дом анкета, где НАСТОЯТЕЛЬНО рекомендовали заполнить все пункты. Правда я не воспользовался их пожеланиями, от потери такого банка ничего у меня не изменится. А что будет, когда в серьезных затребуют бредовые данные, которые я даже жене не хочу говорить, не то что бы банку…
+
0
Александр  Охрименко
Александр Охрименко
11 октября 2011, 16:57
Киев
#
Эти требования есть в международных требования FATT. Считается, что более полная информация о имуществе клиентов банка поможет вычислить возможных террористов
+
0
Angel13
Angel13
12 октября 2011, 12:21
Евгений, Киев
#
Как бы в стране, где терроризм, слава богу, пока не развит, все эти законы выглядят как тотальный контроль над населением. Я так подозреваю, что бы такие вопросы как у меня не возникали, скоро в Украине устроят пару терактов…
+
0
Tomka
Tomka
11 октября 2011, 12:44
Киев
#
Назад в будущее — фильм второй.
+
+16
Unlimit
Unlimit
11 октября 2011, 12:53
Kiev
#
Пусть откроют журнал «Фокус» и другие бизнесс-издания и по статьям типа «Топ 100», «Топ 300» и т.д. получат всю необходимую информацию по интересующим коррупционерам, теневым бизнессменам и т.д.
+
+8
Anuta
Anuta
11 октября 2011, 14:01
Анна, Украина
#
От этой новости, у нас 90% сотрудников, решило даже карточкой в магазинах не расплачиваться… :)
+
0
Angel13
Angel13
11 октября 2011, 16:41
Евгений, Киев
#
Проблема в том, что НБУ очень серьезно начал заниматься продвижением электронной системы оплаты, так что скоро не актуальны будут ваши действия… :(
+
0
vikki
vikki
11 октября 2011, 17:03
Запорожье
#
Ну это если НБУ еще откроет свои магазины, оптовые склады, склады оргтехники, АЗС, автосалоны — тогда да.
+
0
Angel13
Angel13
12 октября 2011, 12:23
Евгений, Киев
#
Ну опять же, проследите за событиями! НБУ, налоговая и т.д., начали обязывать ставить терминалы. так про какие вы свои АЗС, автосалоны говорите? При чем обяжут, если сумма большая, то проплата только через терминал, они хотят так вывести черный рынок. А вы говорите… если эта братия захочет, то поимеет всех.
+
0
vikki
vikki
13 октября 2011, 21:46
Запорожье
#
Имеется в виду что работники НБУ и налоговой должны окрыть и взять все под контроль (магазины, склады, АЗС, автосалоны и т.д.) через себя и своих родственников…
+
+5
Unlimit
Unlimit
11 октября 2011, 17:55
Kiev
#
«Боюсь», что надорвутся деятели от НБУ в своих начинаниях… Украина — далеко не Европа и скоро её частью не станет. Местное население очень хорошо обучено и приспособлено за многие десятилетия «совдепии», которое неоднократно «кидалось» своими «правителями», так что «Голь на выдумку хитра» (с).
+
0
Angel13
Angel13
12 октября 2011, 12:25
Евгений, Киев
#
С чего вы думаете, что они рвутся в Европу? Просто им нужен контроль средств населения, не дай бог соберем на революцию деньжат… :(
+
0
okalion
okalion
12 октября 2011, 13:29
Яков, Днепр
#
Если у Вас есть сумма налом, к примеру, 5000 баксов, Вы потенциальный заказчик наемного убийцы, и власти боятся этого, потому что мотивов заказать очень много скопилось…
и второе, рэкет как способ заработка выходит на новый уровень…
+
+9
ckorwin
ckorwin
12 октября 2011, 15:41
#
А откуда Вы знаете, что услуги Наёмного Безотказного Убийцы стоят 5 000 баксов? — спросил НБУ…
+
0
Angel13
Angel13
13 октября 2011, 17:16
Евгений, Киев
#
Правильно боятся…

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
окно закроется через 20 секунд