ВХОД
Вернуться
22 сентября 2011, 09:10
Как менять валюту по-новому, НБУ.
Валюта. Фото с сайта livejournal.com

Как менять валюту по-новому: разъяснения НБУ

С 23 сентября 2011 физическое лицо сможет обменять в одном банке в течение дня валюту на сумму 150 000 гривен, а не 80 000 гривен (в эквиваленте) как это осуществлялось ранее. Для обеспечения контроля за соблюдением лимита операций банки обязаны будут вносить личные данные клиента в систему банковского учета. Об этом заявили в Национальном банке Украины.

При обмене валюты подойдёт любой документ, который может засвидетельствовать резидентность лица: как паспорт, так и другой документ, удостоверяющий личность.

При осуществлении валютно-обменной операции на сумму до 50 000 гривен в финансовом документе будет указываться резидентность клиента, его фамилия, имя и отчество. Для этого клиент должен предъявить документ, удостоверяющий его резидентность. Это может быть любой документ, который может засвидетельствовать резидентность лица: как паспорт, так и другой документ, удостоверяющий личность.

Кроме того, физическим лицам предоставляется возможность осуществлять операции по продаже наличной иностранной валюты за гривны через банковские автоматы самообслуживания (банкоматы). При этом, комиссионное вознаграждение при совершении валютно-обменных операций через банкоматы отсутствует, а курс покупки продажи иностранных валют за гривны единый при осуществлении операций, как через собственные кассы банков, пункты обмена иностранной валюты, так и через банкоматы.

С целью минимизации рисков операций с наличными на сумму от 50 000 гривен до 150 000 гривен осуществляться полная идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Ранее эта норма составляла от 50 000 гривен до 80 000 гривен.

Такая проверка резидентности физических лиц соответствует рекомендациям международной Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и приведена в соответствие с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В соответствии со статьями 60 и 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке.

В НБУ уточняют, что изменения, вступающие в силу с 23 сентября 2011 года, согласно постановлению Правления НБУ от 11.08.2011 N278 «Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины», позволят усовершенствовать уже действующий с 1993 года механизм обязательной проверки резидентности клиентов, осуществляющих валютно-обменную операцию, в соответствии с Декретом КМУ «О системе валютного регулирования и валютного контроля».

Напомним, Национальный банк Украины обязал банки и финансовые учреждения осуществлять операции по купле-продаже валюты и дорожных чеков на сумму, не превышающую 50 тыс. гривен, только при условии предъявления документа, удостоверяющего личность.

Опубликовано на minfin.com.ua 22 сентября 2011, 09:10 Источник: ЛIГАБiзнесIнформ
Следить за новыми комментариями

Комментарии (20)

+
0
Владимир Пинчук
Владимир Пинчук
22 сентября 2011, 09:30
Киев
#
Согласен
+
0
DimaA
DimaA
22 сентября 2011, 09:44
Дима
#
Господин валютчик, с чем вы согласны? ведь ваша деятельность в не правового поля.
+
0
Владимир Пинчук
Владимир Пинчук
22 сентября 2011, 22:21
Киев
#
Да? я купил сегодня 2900000 рублей в 3-х банках.везде предъявлял паспорт и ик.в чем «моя деятельность не правовая»?
+
0
DimaA
DimaA
22 сентября 2011, 22:51
Дима
#
Сегодня многие так делали, а вот завтра нужно задуматься. жаль тебя наивного, сольёт тебя нбу чёрным воронам налоговой.
+
0
Владимир Пинчук
Владимир Пинчук
23 сентября 2011, 20:56
Киев
#
Тебя-сольет.а меня-позовет опять покупать.м справку даст, чтобы вывезти сверх таможенной нормы.официальную.
+
0
Vial
Vial
22 сентября 2011, 09:46
#
Подскажите, как продать наличную валюту через банкомат? Куда её засовывать?
+
+55
yarg
yarg
22 сентября 2011, 09:55
Кара-Луганск
#
Нужные для этого процесса банкоматы уже закупаются фирмочкой, принадлежащей «нужным людям».
Так создаются рынки сбыта.
+
+7
Man75
Man75
22 сентября 2011, 10:36
Запорожье
#
Для этого нужны банкоматы cash in… При этом по Постанове будет только покупка валюты за гривну у физлица (реза или нереза). При этом курс по всей системе банка (кассы банка, ПОВ и банкоматы) должен быть один и не меняться в течение дня. Вот только один вопрос — если захочу сдать 100 баксов при неровном курсе (7,99 или 8,02), то банкомат не выдаст мне 799 или 802 грн… минимальная раскупюрка банкомата не позволит!!!
+
+6
Victor30288
Victor30288
22 сентября 2011, 10:08
Керчь
#
Лучше спроси не как, а по чем.
+
+14
Tomka
Tomka
22 сентября 2011, 10:46
Киев
#
Да здравствует АНАРХИЯ вперед в будущее 1990 года.Здал 1000$ в конце года жди налоговою.А ты заполнил декларацию?
+
+19
KPECT
KPECT
22 сентября 2011, 10:53
#
И копии документов надо хранить в документах дня: «Постановою №278 удосконалена процедура ідентифікації фізичної особи з метою забезпечення визначення її резидентності, яка здійснює операцію з готівкою до 50 000 гривень. Зазначена операція має здійснюватись після пред’явлення документа, що посвідчує особу. Це може бути будь-який документ, що може засвідчити резидентність особи: як паспорт, так і інший документ, що посвідчує особу.
Вимога щодо зберігання у документах операційного (робочого) дня копій сторінок документа, що посвідчує особу, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, поширюється на валютно-обмінні операції, що здійснюються як на суму в еквіваленті ____до____ 50 000 гривень, так і на операції, що перевищують цю суму.» Поэтому я не советую быть прописанным в том месте, в котором вы реально живете — случаи разные бывают: человек в Москве менял деньги (нормальные суммы) — пока домой доехал — хату обчистили… Так что, вывод один, к сожалению — МАРАЗМ КРЕПЧАЕТ…
+
+5
Uvagaemii
Uvagaemii
22 сентября 2011, 10:59
Андрей, Запорожье
#
Паспорт служит потверждением резидентности, а не прописка. Разве не так?
+
+5
yarg
yarg
22 сентября 2011, 12:13
Кара-Луганск
#
Нет. паспорт служит подтверждением гражданства. С резидентностью все намного серьезнее и запутаннее. Для ее определения иногда нужно 3-4 документа.
+
0
sasha191028
sasha191028
22 сентября 2011, 13:00
#
Ты вобще сам понял что написал?????? Индификация делается на сусу превышающюю 50000т грн мелиш что попало
+
0
Victor30288
Victor30288
22 сентября 2011, 11:08
Керчь
#
Заказал сегодня себе банкомат, надеюсь за день окупиться.
+
+7
ansash
ansash
22 сентября 2011, 11:09
Саша
#
Документы придется не только предъявлять, но и оставлять ксерокопию, а обмен через банкоматы так он и раньше был, банкомат выдает деньги в той валюте которой он заправлен, если вы за границей с гривневой карточки снимаете «тугрики» то вот вам и обмен, если вы со своей доллоровой карточки снимаете в банкомате гривну вот вам тоже обмен, а снять с гривневой карточки доллары в банкомате теоретически можно но таких банкоматов мало, а идентификация при пользовании карточкой и не нужна за вас все банкомат сделает и еще видео заснимет.
+
0
Man75
Man75
22 сентября 2011, 11:26
Запорожье
#
Просто не все русо… европейцы или белорусо… европейцы приедут с карточками!!! Чисто европейцы по-людски будут снимать с карточки через банкомат гривну.
+
0
Baco
Baco
23 сентября 2011, 12:15
Bacо, Киев
#
Ну не верю я в то чно нельзя будет договориться. У банков же миллионы отксереных паспортов.
+
0
sasha191028
sasha191028
23 сентября 2011, 12:28
#
А менялам и барыгам он вобще не нужен
+
0
Владимир Пинчук
Владимир Пинчук
24 сентября 2011, 07:44
Киев
#
Это точно, чопик, нам он ни к чему-на белом свете живем, без конкретной лоховской прописки, или как у вас теперь говорят-регистрации…

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
×
окно закроется через 20 секунд