ВХОД
Вернуться
8 сентября 2009, 18:40
НБУ установил новый лимит для валютообмена без проведения идентификации клиента

НБУ установил новый лимит для валютообмена без проведения идентификации клиента

Национальный банк Украины рекомендует установить предельный размер термина «незначительная сумма» на уровне 50 тыс. грн. Об этом говорится в официальном письме НБУ. Соответствующая рекомендация дана Нацбанком с целью недопущения неоднозначного толкования термина «незначительные суммы», поскольку каждое банковское учреждение, принимая во внимание характер проводимых им операций, их структуру и объемы, самостоятельно определяет предельный уровень незначительных сумм. По мнению НБУ, эта сумма не должна превышать 50 тыс. грн — максимально разрешенную сумму для осуществления операций с наличностью без проведения идентификации клиента (ч.3 ст. 64 закона о банках).

Национальный банк отмечает, что во время разработки Положения об осуществлении банками финансового мониторинга учел отдельные элементы оценки риска, предоставив банкам возможность самостоятельно принимать решение о целесообразности ведения анкет по категориям клиентов, которые проводят операции на незначительные суммы и операции с низким риском их использования с целью легализации доходов, полученных преступным путем. Однако, как свидетельствуют результаты проверок, отдельные банки во время проведения операций на достаточно значительные суммы (в том числе валютно-обменные операции), несмотря на требования п.3.1 Положения №189, не ведут анкету клиента.

Учитывая то, что перечень услуг, которые банки предоставляют клиентам, устанавливается каждым банком индивидуально, согласно п.2.3 Положение №189 банкам предоставляется возможность самостоятельно определять дополнительные признаки финансовых операций, представляющих повышенный риск, в соответствии со спецификой и направлениями их деятельности. «К сожалению, отдельные банки формально подходят к определению таких признаков, что не всегда дает возможность своевременно выявить нетипичные операции и приводит к повышению юридического риска и риска репутации», — констатирует НБУ.

Опубликовано на minfin.com.ua 8 сентября 2009, 18:40 Источник: РБК-Украина
Следить за новыми комментариями

Комментарии (3)

+
0
forint
forint
9 сентября 2009, 15:15
Ужгород
#
Самое смешное во всех этих уточнениях: «Как проконтролировать продажу наличности»? «Своим» будут сливать и по 150 тыс. Из страха перед незнакомым клиентом (а вдруг подстава) его будут идентифицировать. Комедия!
+
+7
Greka
Greka
10 сентября 2009, 10:18
Александр, Киев
#
проходили уже это. будут гонять по 49000 до бесконечности.
+
0
Pocomaxa
Pocomaxa
11 сентября 2009, 09:03
Роман, Паттайя, Тайланд
#
Потому что нет такого большого спроса на валюту как думал НБу вводя 8000, ведь народ на который был рассчитан тот лимит так и не ринулся в кассы потому что не с чем, а остальным, что 8 что 50 что 150 большой погоды не повлияет, т.к. всё равно находят способ или знакомства для достижения своей суммы.

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
×
окно закроется через 20 секунд